Qu'est-ce que le conseil financier ? Cliquer pour lire
Les services de conseil financier sont fournis par une équipe de professionnels qualifiés qui donnent des conseils sur la manière de gérer efficacement l'argent et les actifs. Les services de conseil financier peuvent inclure toute une série de personnes telles que des planificateurs financiers agréés, des gestionnaires de patrimoine, des conseillers en investissement et des experts-comptables.
Les entreprises spécialisées proposent généralement différents types de services de conseil :
Quel est le rôle d'un conseiller financier et pourquoi en avez-vous besoin ? Cliquer pour lire
Un conseiller financier fournit des conseils financiers ou des orientations aux clients contre rémunération.
Un conseiller financier peut être un profil utile à contacter si vous avez besoin de conseils sur la manière d'atteindre vos objectifs financiers, ou si vous avez simplement besoin de soutien pour gérer vos finances.
Un conseiller peut également vous informer sur les produits financiers, les avantages fiscaux et les options d'assurance.
Lorsque vous recherchez un conseiller, il est important de s'assurer qu'il dispose de licences certifiées lui permettant d'exercer ses activités auprès du public. Vérifiez les informations sur les licences et les certifications dans votre pays !
Conseillers financiers et planificateurs financiers Cliquer pour lire
Le rôle d'un planificateur financier est légèrement différent de celui d'un conseiller financie.
Le planificateur financier est un type particulier de conseiller financier qui se spécialise dans l'aide aux entreprises et aux particuliers pour créer un programme visant à atteindre des objectifs financiers à long terme (Investopedia).
Les principaux domaines d'expertise d'un planificateur financier sont : la retraite, les allocations, les investissements, la planification successorale et les impôts. Dans ce cas également, vous devez vérifier que le planificateur possède les certifications appropriées.
Il existe deux principaux types de conseillers financiers :
Les conseillers financiers indépendants donnent des conseils impartiaux sur toute la gamme des produits financiers proposés par les différentes sociétés disponibles ;
Les conseillers restreints donnent des conseils sur une gamme limitée de produits. Ils peuvent se spécialiser dans un domaine, par exemple les pensions, ou ne donner des conseils que sur des produits proposés par un nombre limité de sociétés (Citizens Advice).
Questions pour choisir le bon conseiller financier Cliquer pour lire
Est-il un conseiller agréé habilité à fournir des conseils financiers ?
Quel est le prix de son service ? S'agit-il d'un tarif horaire ? Ou prend-il un pourcentage du total de vos actifs ? Reçoit-il une commission supplémentaire sur vos investissements ? Ou est-il un conseiller à honoraires libres ?
Quels sont les services qu'il/elle propose ? Seulement la gestion des investissements ou aussi plus de conseils sur vos finances ?
À quelle fréquence et de quelle manière le contact sera-t-il établi ?
Quel est son client type ?
Quelle est son approche de l'investissement ? Prend-il/elle des risques pour obtenir un gain plus important ? Ou est-il/elle plutôt prudent(e) ?
Conseiller financier : une personne dont le travail consiste à fournir des conseils financiers aux clients (Oxford Languages).
Investissement : l'action de mettre de l'argent, des efforts, dutemps, etc. dans quelque chose pour faire un profit ou obtenir un avantage, ou l'argent, les efforts, le temps, etc.(Cambridge Dictionary).
Licence : un document officiel qui vous donne la permission de posséder, de faire ou d'utiliser quelque chose, généralement après avoir payé de l'argent et/ou passé un test (Dictionnaire de Cambridge).
Risque financier : Le risque financier correspond aux pertes potentielles encourues par un investisseur lorsqu'il investit dans une entreprise qui utilise de l'argent emprunté (Outils comptables).
Un planificateur financier : une personne travaillant avec des clients pour les aider à gérer leur argent et à atteindre leurs objectifs financiers à long terme en leur proposant un service spécifique(Investopedia).
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