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Asesoramiento financiero
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Asesoramiento financiero

¿Qué es el asesoramiento financiero? Click para leer

Los servicios de asesoramiento financiero son proporcionados por un equipo de profesionales calificados que brindan asesoramiento sobre cómo administrar dinero y activos de manera eficiente. Los servicios de asesoramiento financiero pueden incluir toda una gama de personas, como planificadores financieros certificados, administradores de patrimonio, asesores de inversiones y contadores públicos certificados.

Las empresas especializadas suelen ofrecer diferentes tipos de servicios de asesoramiento:

  • Gestión de inversiones
  • Gestión de riesgos
  • Planificación de la jubilación
  • Planificación patrimonial
  • Planificación financiera

 

¿Cuál es el papel de un asesor financiero y por qué necesitas uno? Click para leer

  • Un asesor financiero proporciona asesoramiento financiero u orientación a los clientes para obtener una compensación.
  • Un asesor financiero puede ser un perfil útil para contactar en caso de que necesites asesoramiento sobre cómo alcanzar tus objetivos financieros o simplemente necesites apoyo para administrar tus finanzas.  
  • Un asesor también puede informar sobre productos financieros, ventajas fiscales y opciones de seguros.
  • Cuando se busca un asesor, es importante asegurarse de que tiene licencias certificadas para realizar negocios con el público. ¡Comprueba la información sobre licencias y certificaciones en tu país!
Asesores financieros vs Planificadores financieros Click para leer

  • El papel de un planificador financiero es ligeramente diferente del del asesor financiero.
  • El planificador financiero es un tipo particular de asesor financiero que se especializa en ayudar a empresas e individuos a crear un programa para cumplir con los objetivos financieros a largo plazo (Investopedia).

Las principales áreas de especialización de un planificador financiero son: jubilación, asignaciones, inversiones, planificación patrimonial e impuestos. También en este caso, debes comprobar que el planificador tiene las certificaciones adecuadas.

 

Tipos de Asesores Financieros Click para leer

Hay 2 tipos principales de asesores financieros:

  • asesores financieros independientes ofrecen asesoramiento imparcial sobre toda la gama de productos financieros de todas las diferentes empresas disponibles;
  • los asesores restringidos asesoran sobre una gama limitada de productos. Pueden especializarse en un área, por ejemplo, pensiones, o solo pueden ofrecer asesoramiento sobre productos ofrecidos por un número limitado de empresas (Citizens Advice).
Obtener el consejo adecuado Click para leer

Consejos para entender si los servicios que el asesor le recomienda son adecuados para ti:

  • Primero piensa en tus recursos y luego elige el producto que sea asequible para ti.
  • Tener en cuenta si deseas ahorrar a largo o corto plazo; planificar de antemano te ayuda a tener objetivos realistas.
  • Debes pensar en los riesgos vinculados a la operación financiera que vas a elegir, si serás capaz de superarlos.
  • Ten en cuenta si paga impuestos.